Dictamen favorable a la Iniciativa de Ley que protege el Sistema Financiero Nacional

La Comisión de Justicia y Asuntos Jurídicos dictaminó favorablemente, hoy 18 de abril, la Iniciativa de Ley contra el Lavado de Activos, el Financiamiento al Terrorismo y el Financiamiento a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, dictamen que fue presentado a Primera Secretaría para su aprobación la próxima semana.

La presidenta de la Comisión, diputada María Auxiliadora Martínez, dijo que esta ley reviste de gran trascendencia para la nación, porque viene a proteger la economía del país, a través del Sistema Financiero Nacional y ubica a la nación dentro de los estándares internacionales en cuanto a control de esos delitos.

“Nos satisface mucho (dictaminar esta iniciativa) porque en la Comisión teníamos varias iniciativas que tenían que ver con este tipo de delito y ahora se ha condensado en una sola ley de trascendencia para la nación y que hoy hemos firmado el dictamen por unanimidad”, expresó la diputada Martínez.

Para el dictamen de esta ley fueron consultadas instituciones como la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SIBOIF), la Unidad de Análisis Financiero (UAF), la Procuraduría General de la República, el Ejército Nacional, la Policía Nacional, el Ministerio Público, el Banco Central de Nicaragua, el Ministerio de Hacienda y Crédito Público y la Procuraduría General de la República.

Para el superintendente de la SIBOIF, Víctor Urcuyo, con esta Iniciativa de Ley se cumplen la serie de requerimientos establecidos por el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) con los cuales se adoptan los estándares internacionales en cuanto al lavado de dinero, financiamiento del terrorismo y la proliferación de armas masivas.

Urcuyo recalcó que en Nicaragua “no existe terrorismo, ni existe proliferación de armas masivas, pero por la formalidad propia que exigen los 41 principios del Gafi se tuvieron que establecer en la ley y además este proyecto cumple con la Convención de las Naciones Unidas en cuanto a esto dos aspectos”.

Ley refuerza la supervisión basada en riesgos

En cuanto a los casos de lavado de activos, indicó que el riesgo estaba en las sociedades anónimas donde la práctica que establece acciones al portador “es una forma disimulada” porque no se sabe quién es el accionista, por lo tanto la ley viene a prohibirla.

Por lo tanto, consideró que con esta Ley se fortalecen las funciones de la SIBOIF y se refuerza la supervisión basada en riesgo, donde se gestionan todos los riesgos relacionados al lavado de dinero y los demás aspectos.

“Con la aprobación de esta ley y su contenido los bancos corresponsales, que son muy recelosos, se van a sentir sumamente confortables y eso va a evitar o minimizar lo que se conoce “De-Risking”, es decir que si no tenés esta disposición te quitamos la corresponsalía. Con esta ley los bancos corresponsales van a sentirse muy a gusto, muy conforme”, expresó el Superintendente.

“De Risking” es la estrategia financiera que usan los bancos corresponsales para eliminar el riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, cortando relaciones comerciales con clientes, países o sectores considerados de alto riesgo.

El subdirector de la Policía Nacional, comisionado general Adolfo Marenco, dijo que esta ley viene a adecuar el marco jurídico del Estado de Nicaragua frente a las modalidades delictivas de alta peligrosidad  y viene a fortalecer la capacidad, y las facultades de las instituciones encargadas del enfrentamiento contra estos delitos.

“Con esta ley la seguridad de nuestro sistema financiero posiciona a Nicaragua como un país confiable ante los organismos fiscalizadores internacionales como la GAFI”, resaltó el comisionado Marenco al tiempo que señaló que el país goza de altos niveles de seguridad reconocido dentro y fuera del país, “pero tampoco debemos estar desprotegidos y por eso esta ley tiene como objetivo proteger la nación de cara a las amenazas”.

Por María Elena Palacios.